夫妻因眼红别人赚钱学如何在家赚钱诈骗:网购银行卡买17部手机

来源:搜狐   作者:如题   发布时间:2019-03-13

(多人因眼红学诈骗,买卖银行卡、套现成产业链)

湖南娄底双峰县曾因ps艳照敲诈多发,被公安部列为全国打击整治电信网络诈骗7大重点地区之一。澎湃新闻()近日梳理中国裁判文书网公布的51份发布虚假二手车信息诈骗案裁判文书发现,共184名被告人中,籍贯信息为双峰的有77人,占比超过4成,另有30人来自湖南娄底涟源或者租住活动在娄底市。

在这些裁判文书中,多名被告人在供述时都提到:“我眼红别人做电信诈骗赚钱,所以也学着做卖二手车的电信诈骗”。

澎湃新闻疏理发现,从发布虚假信息到网购银行卡,再到诈骗得手后通过POS机套现,此类诈骗手段已形成“一条龙”式的利益链。一些小商户因给诈骗分子银行卡套现提供帮助,也被判刑。

“眼红别人做电信诈骗赚钱”

二手车诈骗,成为一门惹人眼红的“谋财之道”。

来自涟源的朱某伟,2016年2月开始“学着做”二手车诈骗。他在娄底市区买了两台手机以及两个电话号码,还在网上买两人一张建设银行卡用于诈骗。之后,他就在58同城网上的不同城市页面,发布几百条二手车的虚假信息,内容大概是:低价出售二手车,七到八成新,联系电话,车辆图片等。车辆图片是他从网上搜索下载的比较畅销的二手车。

被告人王某某比朱某伟接触二手车诈骗更早。他供述,2015年10月份,他从外面务工回娄底来,听朋友讲在网上出售二手摩托车、小车骗钱很容易赚钱,于是他就有了搞诈骗的念头。他在购置诈骗必要装备之后,还花5000元托人在58同城上打广告,这样他发布的信息更容易被人看到。王某某在收到定金和余款后,便切断与被害人的联系。朋友刘某某有时候会帮他接一些电话,还帮他把银行卡送去刷卡套现。

澎湃新闻统计发现,51份裁判文书中的184名被告人,仅21人是被单独起诉,其余均是两人及以上被并案起诉,这意味着进行二手车诈骗的多数为多人共同作案,而他们中有夫妻、父子、兄弟、师徒、邻居、熟人朋友等。

诈骗用银行卡从网上买

银行卡是诈骗的重要“道具”,诈骗分子除了尽量不用自己名下的银行卡,还需要很多张银行来分散接收骗来的钱款。

湖南娄底中院2017年3月31日判决的一起诈骗案中,娄底涟源的一对夫妻刘某鳌和杜某林从2015年10月份左右开始一起在家从事二手车电信诈骗。

刘某鳌供述,他因眼红别人做电信诈骗赚钱,于是在双峰县走马街镇一个外号叫“二大“的朋友那里学做电信诈骗。学会后,他在娄底市的手机市场分两次买了17个手机,五六张电话卡,两张上网卡,一台二手手提电脑,后又在网上买了八张银行卡。在网上发布虚假二手车信息后,刘某鳌夫妻一般要求客户先打两百至三百元的押金,押金打在网上购买的银行卡里,再到银行将诈骗来的钱取出。

2016年7月4日,公安民警将刘某鳌、杜某林抓获,在其家中依法扣押银行卡13张,追求,其中8张是他人身份办理的银行卡,8张银行卡中的2张银行卡被两人用于诈骗犯罪、1张银行卡经查询为废卡,其余5张银行卡均可以正常使用且未授权两人使用。

在双峰县法院2017年8月判决的一起案例中,公安民警在抓获王某时,在其家中扣押银行卡14张。被告人王某供述称,他是在“58同城”网上以卖二手摩托车和小车进行诈骗的,他先是在网上买了10多张用于诈骗的银行卡,这些银行卡中有几张在他做成大单的诈骗生意后就丢掉了。

银行卡非法买卖也是各大银行、监管部门一直在整治重点。

中国农业银行官网曾发布《整治银行卡网上非法买卖专项行动》,提醒“如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡,有可能被收卡人用来从事非法活动,给自己带来巨大的法律风险,甚至承担刑事责任。非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为,扰乱了正常的社会秩序。一旦所售银行卡出现信用问题,最终都会追溯到核心账户,会导致个人信用受损,甚至承担连带责任。”

而买卖银行卡违反了《银行卡业务管理办法》等银行卡业务制度。《银行卡业务管理办法》规定,银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借。

上述判例中,相关被告人被追究妨害信用卡管理罪。《中华人民共和国刑法》第177条,非法持有他人信用卡,数量较大的;使用虚假的身份证明骗领信用卡的;出售、购买为他人提供伪造的信用卡或以虚假的身份证明骗领信用卡的,依法追究刑事责任。

粮油店老板的pos机套现生意

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